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250330 주식 가계부: 다시 하락세? 불안정한 미국 증시와 나의 투자 전략

안녕하세요. 주알남입니다.

지난 한 주간의 주식 가계부를 공유하며, 다시 불안정한 모습을 보인 미국 증시 상황과 함께 저의 투자 전략을 분석해 보겠습니다.

종목 비중 및 수익률

이번 주 시장은 전반적으로 뚜렷한 하락세를 보였습니다. 특히 기술주 중심의 레버리지 ETF들이 크게 하락했고, 신규 매수한 TSLL 역시 하락했습니다. 포트폴리오 총 수익률은 지난주 대비 -2.22% 하락하여 현재 -4.84%를 기록하고 있습니다.

종목비중(변동)수익률(변동)
TQQQ24.61% (-0.34%)-8.94% (-7.15%)
TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)12.00% (+0.42%)-3.85% (+1.21%)
RISE 미국나스닥10010.30% (+0.32%)-4.39% (+0.82%)
ACE 미국S&P50010.08% (+0.32%)+0.73% (+0.89%)
IJR7.64% (+0.09%)-9.16% (-0.96%)
QQQM7.38% (-0.57%)-8.48% (-1.94%)
SCHD6.97% (-0.19%)+2.32% (-0.71%)
SPLG6.53% (-0.34%)+5.10% (-1.72%)
ACE 미국배당다우존스6.37% (+0.19%)+3.71% (+0.67%)
UPRO4.06% (-0.11%)-14.14% (-4.33%)
SOXL1.60% (-0.06%)-11.20% (-11.15%)
SMST1.07% (-0.07%)-12.63% (+5.42%)
TSLL0.99% (+0.35%)+9.49% (-2.53%)
LAES0.20% (0.00%)-16.31% (-10.87%)
포니링크0.18% (0.00%)-8.64% (-5.51%)

종목 리뷰

TQQQ, SOXL, TSLL
미국 시장 급락으로 레버리지 ETF들의 수익률도 큰 타격을 입었습니다. 이를 저가 매수 기회로 활용하여 추가 매수했으나, 하락 폭이 커 비중이 오히려 소폭 줄었습니다. 전반적으로 기술주에 대한 불안감이 다시 커졌습니다.

뉴스 및 전망

주요 경제 지표
– 소비자 신뢰지수 하락: 3월 소비자 신뢰지수가 92.5로 하락하며 경기 전망 악화를 나타냈습니다.
– GDP 성장률 전망 하향: 애틀랜타 연준은 1분기 GDP 성장률을 -1.8%로 전망했고, BNP 파리바는 2025년 GDP 성장률을 기존 1.8%에서 1.7%로 하향했습니다.
– 미국 제조업 PMI 위축: 3월 제조업 PMI가 48.9로 경기 위축을 지속했습니다.
– 실업수당 청구 건수 증가: 주간 실업수당 청구 건수가 예상보다 높아 노동시장 둔화를 시사했습니다.

주요 정책 발표
– 트럼프 대통령 관세 정책 강화: 4월 2일부터 모든 수입 자동차에 25% 관세 부과 발표로 자동차 업계 우려 증가.
– 미중 무역 갈등 심화: 미국 무역대표부(USTR)는 중국의 반도체와 해운 산업에 대한 추가 조사 발표.
– 유럽연합(EU)의 보복 관세 발표로 글로벌 무역 긴장 고조.

시장 동향
– 주요 지수 변동: S&P 500(-0.8%), 나스닥(-1.2%), 다우존스(-0.6%) 모두 하락.
– 기술주 약세: 관세 정책 이후 애플(-2%), 테슬라(-3%) 등 주요 기술주 하락.
– 시장 불확실성 증가: 경제 성장 둔화 및 무역 긴장으로 투자 심리 악화.

이번 주 미국 증시는 소비자 신뢰지수 하락, GDP 성장률 하향 조정, 관세 정책 강화 등으로 약세를 보였습니다. 특히 기술주와 자동차 산업 관련 기업들이 크게 영향을 받았습니다. 미중 및 유럽과의 무역 갈등 또한 시장 불확실성을 높이고 있어 앞으로의 시장 상황을 지속적으로 주시하며 투자 전략을 조정해 나갈 계획입니다.

다음주 트럼프 대통령의 관세 정책이 속속 발표되는 만큼 이후 증시 방향성을 가늠하게 될 중요한 한주가 될 것입니다. 불확실성 해소로 인한 반등을 기대해보지만, 과격한 정책발표로 인한 장기 침체가 이어질 수도 있는 만큼 소폭의 비중조절로 시장을 관망하면서 대응해나갈 것입니다.






250323 주식 가계부: 되돌아온 상승세? 미국 증시 반등 속 기술주 중심의 전략 분석

안녕하세요. 주알남입니다.

지난 한 주간의 주식 가계부를 공유하며, 반등의 기미를 보인 미국 증시 상황과 함께 저의 투자 전략을 분석해 보겠습니다.

종목 비중 및 수익률

이번 주는 전반적으로 포트폴리오에 소폭의 변화가 있었습니다. 특히 지난주 하락폭이 컸던 SMST의 비중을 줄이고, 새롭게 TSLL(테슬라 레버리지 ETF)을 매수했습니다. 시장의 변동성이 여전한 가운데, 포트폴리오 총 수익률은 지난주 대비 2.02% 상승하여 현재 -2.62%를 기록하고 있습니다.

종목비중(변동)수익률(변동)
TQQQ24.95% (+0.78%)-1.79% (+1.83%)
RISE미국나스닥1009.98% (0.00%)-5.21% (+1.91%)
ACE미국S&P5009.76% (+0.05%)-0.16% (+2.52%)
IJR7.55% (-0.96%)-8.20% (+1.30%)
QQQM7.95% (-0.62%)-6.54% (+1.25%)
SCHD7.16% (-0.04%)+3.03% (+1.54%)
SPLG6.87% (-0.03%)+6.82% (+1.73%)
TIGER미국나스닥100레버리지(합성)11.58% (+0.25%)-5.06% (+3.93%)
UPRO4.17% (+0.24%)-9.81% (+2.78%)
SOXL1.66% (-0.31%)-0.05% (-2.01%)
SMST1.14% (-0.10%)-18.05% (-5.03%)
ACE미국배당다우존스6.18% (+0.04%)+3.04% (+2.38%)
포니링크0.18% (0.00%)-3.13% (+3.76%)
LAES0.20% (+0.04%)-5.44% (-12.09%)
TSLL매수매수

종목 리뷰

TQQQ, TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)
나스닥 시장의 반등에 힘입어 레버리지 ETF들이 좋은 수익률을 보였습니다. 기술주 중심의 강세가 이어지며 비중 증가 및 수익률 개선이 이루어졌습니다. 나스닥 중심의 포트폴리오 전략이 긍정적인 효과를 보여 지난주의 손실을 일부 회복했습니다 .  

SCHD, SPLG, ACE 미국배당다우존스
미드필더형 자금으로 투자하고 있는 배당주들은 꾸준한 상승세를 이어갔습니다. 3 종목 모두 안정적인 수익을 제공했습니다 .

SMST
지난주 큰 폭으로 하락했던 SMST는 이번 주에도 하락하며 부진을 면치 못했습니다.

포니링크
국내 자율주행 시장에 대한 기대감은 여전하지만, 단기적인 변동성에 주의해야 할 것 같습니다 .  

LAES
지난주 높은 상승률을 보였던 LAES는 이번 주 급락했습니다 . 변동성이 큰 종목인 만큼 신중한 접근이 필요해 보입니다.

TSLL
미국 테슬라의 장기적 성장 가능성을 보고 신규 매수를 진행했습니다.

뉴스 및 전망

주요 지수 변동 (3월 16일 – 3월 23일)
이번 주 미국 증시는 지난주의 하락을 멈추고 전반적인 반등을 보였습니다. 특히 기술주 중심의 나스닥 시장 회복이 눈에 띄었습니다.
– S&P 500: 주간 +0.5%
– 나스닥 종합지수: 주간 +0.2%
– 다우존스 산업평균지수: 주간 +1.2%

연준 금리 동결 및 경제 전망 조정 연준은 3월 회의에서 기준금리를 4.25%-4.5%로 동결하고 2025년 GDP 성장률 전망치를 하향 조정했습니다. 인플레이션 전망치는 소폭 상향되었으나, 연준의 관세로 인한 물가 충격은 일시적이라는 입장이 시장을 안심시키면서 국채 금리 하락과 주가 상승으로 이어졌습니다.

트럼프 행정부의 관세 정책과 경제 둔화 우려는 여전하나, 기술주 중심의 공격적 전략은 반등 시 빠른 수익 회복 가능성을 제공하고 있습니다. 다만 하락 시의 손실 가능성도 항상 염두에 두어야 합니다. 미드필더형 배당주 ETF를 통한 안정적 자금 운용을 유지하며 시장의 불확실성을 관리할 계획입니다.

앞으로도 시장 흐름을 면밀히 살피며 저만의 투자 원칙을 지키면서 포트폴리오를 유연하게 조정해 나가겠습니다.

250316 주식 가계부: 미국 증시 반등과 기술주 중심 포트폴리오 전략 분석

안녕하세요. 주알남입니다.

이번 주 주식 가계부를 공유합니다.

종목 비중 및 수익률

이번 주 포트폴리오는 전반적으로 기술주 중심으로 비중을 조정하였습니다. 주요 레버리지 상품(TQQQ, TIGER 미국나스닥100 레버리지 등)의 비중이 크게 증가했으며, 신규로 “포니링크” 종목을 매수하였습니다. 총 수익률은 지난주 대비 -4.41% 하락하여 현재 -4.64%를 기록하고 있습니다.

종목비중(변동)수익률(변동)
TQQQ24.17% (+3.50%)-3.62% (-7.46%)
QQQM8.57% (-0.38%)-7.79% (-2.11%)
IJR8.51% (-1.02%)-9.50% (-2.19%)
SCHD7.20% (-0.66%)+1.49% (-2.76%)
SPLG6.90% (-1.71%)+5.09% (-2.19%)
TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)11.33% (+2.92%)-8.99% (-3.98%)
RISE 미국나스닥1009.98% (-0.70%)-7.12% (-3.00%)
ACE 미국S&P5009.71% (-0.65%)-2.68% (-2.86%)
ACE 미국배당다우존스6.14% (-1.38%)+0.66% (-2.39%)
UPRO3.93% (-0.12%)-12.59% (-6.62%)
SOXL1.97% (+0.24%)+1.96% (-4.62%)
SMST1.24% (-0.25%)-13.02% (-22.96%)
포니링크매수매수
LAES0.16% (+0.02%)+6.65% (+12.76%)

종목 리뷰

  • TQQQ, TIGER 미국나스닥100레버리지(합성)
    레버리지 비중을 늘리며 장기적 상승에 대비하는 전략을 선택했습니다.
  • 포니링크
    향후 국내시장의 자율주행시장의 활성화를 기대하며 신규 매수 하였습니다.

뉴스 및 전망

  • 주요 지수 변동 (3월 15일): 4주 연속 하락 이후 가장 큰 반등으로, 25년 들어 최대 상승폭을 기록했습니다.
    – S&P 500: +2.13%
    – 나스닥 종합지수: +2.61%
    – 다우존스 산업평균지수: +1.66%
  • 연방정부 폐쇄 리스크 해소: 연방정부가 폐쇄 위기를 피하면서 투자 심리가 개선되었습니다.
  • 트럼프 관세 정책 발언 부재: 트럼프 전 대통령의 관세 관련 발언이 없었던 점이 시장 안정에 기여했습니다.
  • 푸틴-트럼프 협상 기대감: 글로벌 증시가 동반 상승하며 긍정적인 영향을 미쳤습니다
  • 기술주와 반도체 섹터(엔비디아, 애플 등) 강세가 시장 상승을 주도했습니다.
  • 2월 소비자물가지수(CPI): 예상보다 낮은 CPI 상승률은 인플레이션 압력이 완화되고 있음을 시사하며 연준의 긴축 정책 완화 기대감을 높였습니다.
    – 전년 동기 대비 +2.8% 상승 (전망치 2.9% 하회)
    – 전월 대비 +0.2% 상승 (전망치 0.3% 하회)
  • 국채 금리 및 원자재
    – 미국 10년물 국채 금리는 +5bp 상승하여 4.31%를 기록했습니다.
    – 금 가격은 트로이온스당 $2,994로 소폭 하락했으나 장중 $3,000를 돌파하기도 했습니다.

이번 주의 상승은 연방정부 폐쇄 위기 해소와 CPI 완화가 긍정적 투자 심리를 이끌었으며, 특히 나스닥 중심의 강세가 눈에 띄었습니다. 다만 금요일 주가 상승이 일시적인 반등일지 추세전환일지 아직 불확실한 만큼 4월 초 관세 정책발표 이전까지는 신중한 접근이 필요합니다.

250105 주식 가계부: 새해 4대 지수 중심 포트폴리오 개편과 증시 전망

안녕하세요. 주알남입니다.

이번 주 주식 가계부를 공유합니다.

종목 비중 및 수익률

새해를 맞이하여 포트폴리오 조정을 통해 4대지수(S&P500, 나스닥, 배당성장, 스몰캡) 위주로 개편하였습니다. 총 수익률은 지난주 대비 -4.33% 하락하여 현재 +12.40%를 기록 중입니다.

종목비중(변동)수익률(변동)
TQQQ17.50%
(-0.25%)		+57.12%
(-5.07%)
SPLG11.09%
(+0.08%)		+16.14%
(-4.35%)
IJR10.49%
(+4.42%)		+1.51%
(-1.41%)
SCHD10.20%
(+3.00%)		+2.27%
(-1.90%)
QQQM9.64%
(+4.00%)		+1.74%
(-2.96%)
ACE 미국S&P5007.88%
(-0.03%)		+9.30%
(-2.44%)
RISE 미국나스닥1007.51%
(-0.03%)		+5.37%
(-3.38%)
TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호7.19%
(+0.11%)		+2.83%
(-0.29%)
ACE 미국배당다우존스7.06%
(+0.05%)		+3.42%
(-1.04%)
SMST3.02%
(-0.43%)		+11.31%
(-18.25%)
UPRO1.45%
(+0.48%)		+1.22%
(-2.57%)
RSP–
(매도)		–
(매도)
SPYD–
(매도)		–
(매도)

종목 리뷰

  • RSP: S&P500 지수를 추종하는 SPLG와 포트폴리오가 중복되어 전량 매도했습니다.
  • SPYD: 배당성장을 추종하는 SCHD와 중복되어 전량 매도했습니다.

뉴스 및 전망

연말 차익 실현 분위기와 금리 상승 우려로 전반적으로 소폭 하락세를 보였습니다. 다만 연초에는 빅테크 기업을 중심으로 반등 움직임이 나타나고 있고, 비트코인 관련주도 급등하면서 추가 상승 기대감을 높이고 있습니다. 새해에는 미국 대통령 취임 등 다양한 정책과 상황 변화가 예상되는 만큼 시장에 지속적인 관심이 필요합니다. 다음 주에도 상승 기류를 이어가길 기대합니다.

241215 주식 가계부: 비중 조정과 내년 포트폴리오 전략

안녕하세요. 주알남입니다.

이번 주 주식 가계부를 공유합니다.

종목 비중 및 수익률

이번 주에는 종목변동 없이 비중조절을 통해서 포트폴리오를 관리하였습니다. 포트폴리오의 총 수익률은 -1.57% 하락하여 현재 +17.62%를 기록하고 있습니다.

종목비중(변동)수익률(변동)
TQQQ18.54% (-3.31%)+78.10% (+4.55%)
SPLG11.06% (-0.07%)+19.19% (+0.13%)
RSP9.44% (-0.17%)+15.04% (-1.08%)
SPYD9.36% (-0.18%)+13.75% (-1.26%)
DGRW8.69% (-0.12%)+1.63% (-0.57%)
ACE 미국S&P5007.89% (-0.01%)+9.81% (+0.83%)
RISE 미국나스닥1007.49% (+0.11%)+6.42% (+2.40%)
SCHD7.29% (-0.19%)+6.90% (-1.84%)
TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호7.17% (-0.10%)+3.50% (-0.47%)
ACE 미국배당다우존스7.11% (-0.15%)+4.38% (-1.31%)
SMST2.19% (+0.43%)-6.89% (-11.56%)

종목 리뷰

  • TQQQ: 목표 매도가인 90달러 도달 시 일부 수량을 매도하며 비중을 축소했습니다.
  • SMST: 원종목의 나스닥 편입과 비트코인 상승에 따른 가격 하락을 저가 매수 기회로 보고 비중을 늘렸습니다.

그동안 레버리지 상품에 대한 투자 비중이 높아 나스닥 변동성이 컸기 때문에 기본 포트폴리오에는 포함하지 않았습니다. 하지만 현재는 대부분의 레버리지 상품을 전량 매도한 상태라서 내년에는 나스닥을 포함하여 포트폴리오를 재편할 생각입니다. 기존 자금이 주로 S&P 500 및 배당성장형 ETF에 집중되어 있었다면, 이제 S&P500, 배당성장, 나스닥, 스몰캡 등 4개 주요 지수 중심으로 분산하는 전략을 시도할 계획입니다.

증시 전망

이번 주는 각종 경제 지표 발표에 따라 나스닥 중심의 상승과 조정이 반복되었습니다. CPI는 예상치 부합으로 나스닥 최고가 경신에 기여했으나, 다음날 PPI가 예상치를 상회하며 물가 우려가 재점화, 시장에 조정을 가져왔습니다. 이로 인해 3대 지수는 혼조세를 보였고, 시장의 관심은 다음 주 금리 인하 여부로 옮겨가고 있습니다. 2주 정도 남은 한해를 어떻게 마무리 할지 지켜봐야겠습니다.

240831 주식가계부 – 유한양행 수익 실현과 삼성전자 신규 진입, 이번 주 포트폴리오 리뷰

안녕하세요. 주알남입니다.

이번 주에도 주식 가계부를 통해 포트폴리오의 변화와 수익률을 점검해보겠습니다.

이번부터는 지난주 대비 변화를 괄호 안에 표기하여 변동 사항을 더 쉽게 확인할 수 있도록 표를 수정했습니다. 또한, 투자금 대비 총 수익률도 함께 표기하여 장기적인 성과를 추적해볼 수 있도록 했습니다.

종목비중수익률
SOXL20.29% (-0.62%)+4.28% (+1.0%)
TQQQ18.92% (-1.16%)+21.59% (-0.56%)
RSP7.28% (-0.10%)+4.70% (+4.07%)
SPYD7.46% (-0.09%)+8.79% (+4.38%)
SPLG8.23% (-0.17%)+4.84% (+3.44%)
SCHD6.99% (-0.08%)+5.48% (+4.30%)
ACE 미국S&P5002.75% (0%)+0.11% (+0.03%)
TIGER 인도니프티50 레버리지(합성)3.15% (+0.08%)+4.90% (+2.77%)
메리츠 3X 레버리지 미국채 10년 ETN1.61% (-0.02%)-1.15% (-0.85%)
RISE 미국30년국채엔화노출(합성H)1.35% (-0.01%)+0.37% (-0.63%)
TIGER 미국나스닥100 레버리지(합성)4.74% (-0.13%)+5.87% (-3.00%)
ACE 미국30년국채액티브1.47% (-0.01%)-0.07% (-1.02%)
ACE 미국배당다우존스2.52% (+0.04%)+1.80% (+1.51%)
TIGER 미국필라델피아반도체레버리지(합성)8.62% (-0.36%)+15.71% (-4.98%)
SK하이닉스1.36% (+0.37%)-0.84% (-7.61%)
유한양행0.75% (-0.23%)+43.55% (+31.23%)
삼성전자 (신규진입)0.77% +0.13%
CONL (신규진입)1.71%-23.43%
총 수익률 : +7.73%

이번 주의 주요 거래로는 유한양행의 비중 축소와 삼성전자 신규 진입이 있습니다. 유한양행은 신약 개발로 인한 단기적 매수로 목표 수익률을 달성한 후, 비중을 줄였습니다.

또한, CONL에도 신규 진입했습니다. 현재 가상화폐 시장이 횡보 중인 가운데, 금리 인하 이후 상승장이 올 가능성이 있다고 판단해 비중을 늘렸습니다. 단기적으로는 수익률이 저조하지만, 올해 말까지는 장기 보유할 계획입니다.

나스닥과 반도체 분야는 여전히 상승 여력이 충분하다고 보고 높은 비중을 유지 중입니다. 다음 주에도 상승장이 계속된다면, 비중을 조금씩 줄일 생각입니다.

이번 주는 큰 악재 없이 완만한 상승을 보인 한 주였습니다. 급격한 상승보다는 꾸준한 상승이 더 좋다고 생각하며, 다음 주에도 이러한 흐름이 이어지길 바랍니다.

현재 포트폴리오의 절반 이상은 안정적인 종목에 투자하고, 나머지는 레버리지를 활용해 수익을 추구하고 있습니다. 장기적으로 경기 침체가 올 수 있다고 판단해, 공격적인 종목에서 수익을 실현한 후에는 보다 안정적인 미드필드형 자금으로 리밸런싱할 계획입니다.

한 번의 높은 수익률보다는 꾸준한 우상향을 목표로, 9월에도 좋은 성과를 기대해봅니다.

240825 주식 가계부

안녕하세요. 주알남입니다.

그동안 주식투자의 거시적인 전략과 전망에 관해서 글을 올려왔는데, 거시적인 관점이 바뀌진 않아서 그동안 글을 올리는게 뜸해진것 같습니다.

이전에 알려드린 대로, 저는 크게 자금유형을 공격형, 미드필드형, 수비형으로 나누고 각 자금의 비중을 조절해 가면서 투자를 해오고 있습니다.

그동안은 큰 틀에서 투자를 어떻게 해오고 있는지 소개해드렸다면 이제는 좀 더 자세하게 매주 주식 가계부형태로 종목의 비중을 공개하면서 이야기 해볼까 합니다.

주식시장이 쉬는 매주 주말에 제가 투자하고 있는 주식종목의 비중과 누적 수익률의 변화를 통해서 그런 선택을 한 이유를 남겨볼까 합니다.

이번에는 주식 가계부의 첫주인 만큼 현재시점에서 각 종목의 비중과 종목별 수익률을 먼저 살펴보도록 하겠습니다.

종목비중수익률
SOXL20.91%+3.28%
TQQQ20.08%+22.15%
RSP7.38%+0.63%
SPYD7.55%+4.41%
SPLG8.40%+1.40%
SCHD7.07%+1.10%
ACE 미국S&P5002.75%+0.08%
TIGER 인도니프티50 레버리지(합성)3.07%+2.13%
메리츠 3X 레버리지 미국채 10년 ETN1.63%-0.30%
RISE 미국30년국채엔화노출(합성H)1.36%+1.00%
TIGER 미국나스닥100 레버리지(합성)4.87%+8.87%
ACE 미국30년국채액티브1.48%+0.95%
ACE 미국배당다우존스2.48%+0.29%
TIGER 미국필라델피아반도체레버리지(합성)8.98%+20.69%
SK하이닉스0.99%+6.77%
유한양행0.98%+12.32%

이번에 나스닥과 메모리관련 주가가 급락할 때 TQQQ와 SOXL, 미국반도체 비중을 많이 늘려놓은 상태입니다. 다음주 엔비디아 실적발표와 금리인하 발표까지 분할 매도 예정이고, 매도 비중은 상황을 보면서 대응할 생각입니다.

반대로 미국 국채 비율은 원래 가지고 있던 비중의 절반정도로 줄였습니다.

소액투자는 고정수익을 통해서 SK하이닉스와 삼성전자를 사오다가 이번주에 삼성전자를 전부 매도하고, 유한양행을 새롭게 매수한 상황입니다.

현재 포트폴리오에 대한 설명은 여기까지 하고, 앞으로 주식비중이 어떻게 바뀌어가는지 공유하면서 매주 주식 가계부를 써보도록 하겠습니다.

원래 종목에 대한 공개는 안하려고 했는데 주식의 보유 비중이나 누적수익률을 함께 살펴보면서 주식투자에 대한 원칙을 만들어 갈 수 있지 않을까 싶어서 써봅니다.

종목만 보고 무작정 투자하는게 아니라 시기에 따라 비중을 어떻게 조절해가고, 포트폴리오를 관리하는지를 중점으로 살펴보면 좋을것 같습니다.

주식에 정답은 없습니다. 관심을 기울이고 변화에 대응하는 것만이 소중한 자산을 지킬수 있는 방법입니다.

여러분도 주식 가계부를 써보는게 어떨까요?

주식투자 매수 타이밍 잡기 – 오마일과 웅덩이 매매법

안녕하세요. 주알남입니다.

오늘은 주식투자 매수 타이밍에 관한 이야기를 해보고자 합니다.

저의 자산 배분에 따르면 공격형 자금만 타이밍 매매를 하고 있습니다. 그 중에서도 특히 매수 시에만 타이밍에 따라 매수하고, 매도 시에는 수익 구간에서 긴 호흡으로 분할 매도하는 편입니다.

미국주식을 하겠다고 마음 먹은 뒤, 특히 주가에 투자 해야겠다고 생각한 이후, 처음 눈길을 끈 투자법은 “오마일”투자법이었습니다. 5일마다 1억씩 투자한다고 해서 오마일투자법인데, 유튜브를 통해 한동안 인증을 올리다가 어느새 사라져버렸습니다.

“오마일” 투자법의 기본적인 전략은 다음과 같습니다.

  • 주가 차트 고점 기준 10~15% 하락하면 분할 매수 시작
  • 주식은 원차트의 레버리지 상품을 매수
  • 총 투자자금의 50%만 매수에 사용. 50%는 현금으로 확보
  • 특정 기간마다 일정금액을 분할 매수
  • 계좌가 양전할 때까지 분할 매수
  • 만약 손실액이 -50%를 넘어가면, 현금으로 확보한 50%의 자금을 매수자금으로 투입하여 손실률을 -25%로 복구

저는 오마일 투자법을 활용하여 22년 8월경부터 반도체 레버리지 상품인 SOXL에 매주 50만원씩 매수하면서 투자를 이어오고 있었습니다. 한때는 -40%정도까지 위협받기도 했지만, 다행이 -50%를 코앞에 두고 상승흐름을 타기 시작해서 현재는 더이상 매수하지 않고, 70%정도는 매도하여 수익실현한 상태입니다. 원래 오마일 투자법에서는 2배 수익까지 기다렸다가 일괄매도하는 전략이지만, 저는 매도 전략은 따르지 않기 때문에 저만의 방법으로 분할 매도하고 있습니다.

오마일 투자법이 손실구간에서는 매수를 계속 이어나가기 때문에 투자금액이 자연히 늘어나게 되면서 수익구간에서는 투자금에 비례해서 수익도 증가하게 됩니다. 그리고 레버리지 상품에 투자했기 때문에 지수 투자의 약점인 낮은 수익률도 극복할 수 있는 이점이 있습니다. 하지만 여기에는 치명적인 약점이 하나 있습니다. 바로 멘탈관리가 힘들다는 것입니다. 손실구간에서 계속 매수를 진행하기 때문에 하락장이 장기간 이어질경우에는 마이너스 계좌를 계속 보면서 반대되는 행동인 매수를 이어나가야 합니다. 미국의 주식이 우상향할거라는 믿음이 있긴 하지만 그래도 눈앞에 보이는 계좌가 계속 마이너스인 상황에서 매수를 이어나가는게 생각보다 쉽지 않았습니다.

이 방법으로 투자를 해오던 중에, 갑자기 오마일 유튜브가 사라져버려서 더욱더 혼자 외로운 싸움을 이어가야했습니다. 그러던 중 계좌가 양전하면서 매수를 중단하고 나서야 다시 심리적인 안정을 찾을 수 있었습니다.

이렇게 한번의 긴 매수 타이밍이 끝나 갈때쯤 알게 된 것이 또 다른 유튜버 디벨롭몽의 “웅덩이” 매매법이었습니다.

“웅덩이” 매매법의 기본적인 전략은 다음과 같습니다.

  • 주식은 원차트의 레버리지 상품을 매수
  • 이동평균선 20일선 터치시 현금의 10%정도를 매수
  • 이동평균선 60일선 터치시 현금의 50%정도를 매수
  • 이동평균선 120일선 터치시 현금의 50%정도를 매수
  • 이동평균선 120일선 아래에서 RSI 35이하일때 현금의 100%를 매수 (올인)

웅덩이 매매법은 오마일투자법과는 다르게 차트상 저점부근에서 매수를 진행하기 때문에 심리적으로 가격이 낮을 때 매수한다는 안정감을 가질 수 있습니다.

저는 23년 4월경부터 나스닥의 레버리지상품인 TQQQ로 웅덩이 매매법을 통해 매수 타이밍을 잡는데 활용하고 있습니다. 웅덩이 매매법을 활용한 뒤로는 22년처럼 지수가 장기간 급락한 경우도 없었지만, 다음 단계전까지는 매수를 계속 이어가지 않기 때문에 심리적으로 안정된 상태에서 투자를 할 수 있었습니다. 현재는 웅덩이 매매법으로도 수익구간에 진입했고, 20%정도는 매도하여 수익실현하였습니다.

저는 2가지 방법 모두 지수에 투자하기에 좋은 방법이라고 생각합니다. 그리고 2가지 방법 모두 레버리지를 활용하기 때문에 공격적인 투자방법이라고 생각하고 있습니다. 그래서 저는 공격형 자금에서만 이 방법을 활용하고, 이전에 쓴 글에서처럼 다른 자금에서는 좀더 안정적인 수익을 낼수 있는 포트폴리오로 대비하고 있습니다.

시기가 잘 맞기도 했고, 긴 하락장을 잘 견뎌온 덕분에 23년도에는 꽤 괜찮은 수익을 내긴 했지만, 그것보다 중요한 것은 꾸준한 수익을 유지하는 것이라고 생각합니다. 투자금이 커질수록 많이 버는것보다 적게 잃는것이 중요하다는 말이 떠오르네요.

오늘은 제가 미국주식에 투자를 하면서 매수 타이밍을 잡는데 활용한 2가지 방법을 소개해드렸습니다.

다음에는 이동평균선이 무엇인지, RSI는 무엇인지 등등 차트에 관련해서 자주 등장하는 용어에 대해서 알아보는 시간을 가져보도록 하겠습니다.

주식투자 종목 선택하기

안녕하세요. 주알남입니다.

오늘은 각 투자유형별 종목에 관한 이야기를 해보겠습니다.

먼저 공격형 자금에 대한 종목입니다.

공격형 자금은 시장의 변화를 주시하면서 가장 성장성이 있다고 생각되는 분야에 투자해야합니다.

현재 가장 핫한 분야는 인공지능과 AI입니다. 로봇이나 바이오, 자율주행 등 수많은 산업이 인공지능과 AI를 바탕으로 커나가고 있습니다. 그래서 이 분야의 쌀이라 불리는 반도체산업을 하나의 종목으로 선택했습니다. 그리고 이를 바탕으로 커나가는 테크기업들을 대표하는 나스닥도 또다른 종목으로 선택했습니다.

개인적으로 반도체 분야가 가장먼저 주목받은 뒤에, 테크기업들이 뒤이어 응용분야로 확장되면서 성장세를 이어받을거라고 생각하고 있습니다.

지수는 공격형 자금으로 쓰이기에는 변동폭이 작기 때문에 레버리지를 활용한 종목을 선택했습니다. 레버리지 상품은 큰 수익을 안겨줄 수 있지만, 그에 따른 손실도 커질 수 있습니다. 손실위험을 최소화하기 위해서 개인적으로 타이밍 매수/매도 전략을 취하고 있지만 일반적으로 레버리지를 추천하진 않습니다.

SOXL – 반도체 관련 주식의 일일 수익률을 3배로 증폭시키는 레버리지 전략을 사용합니다. 이는 해당 지수의 수익률이 상승할 때 큰 수익을 얻을 수 있지만, 반대로 수익률이 하락할 경우 큰 손실을 볼 수 있습니다.

TQQQ – 나스닥 100 지수의 일일 수익률을 3배로 증폭시킵니다. 이는 지수가 상승할 때 높은 수익을 얻을 수 있지만, 하락할 경우 큰 손실을 입을 수 있습니다.

2개 종목을 저가 매수 신호가 있을때 마다 구입했고, 지금은 수익구간이라 관망하면서 분할매도하는 전략을 취하고 있습니다.

두번째 미드필더형 자금에 속한 종목입니다.

미드필더형 자금은 시장상황에 크게 흔들리지 않고, 장기적으로 자산을 늘려갈 수 있는 종목으로 골랐습니다. 각각의 장단점이 있어서 상호 보완할 수 있도록 구성했습니다.

가장 먼저 미국의 주식상황을 그대로 반영하는 종목을 골랐습니다.

SPLG – S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다. 해당 지수를 그대로 따라가기 때문에 지수 상위 기업인 대형주에 영향을 많이 받습니다. 경기 상승기에 수익을 그대로 누릴 수 있지만, 반대로 경기침체기의 손실도 그대로 영향을 주게 됩니다.

다음으로 대형주의 시장상황이 좋지 않을 경우를 대비할 수 있는 종목을 선택했습니다.

RSP – S&P 500에 속한 모든 기업을 동일 비율로 보유하는 ETF입니다. 미국 상위 기업의 모든 분야에 골고루 투자함으로써 특정주식이나 산업에 편중되는 리스크를 방지합니다.

세번째 고른 종목은 시장상황에 영향을 덜 받으면서 지수추종도 할 수 있는 종목입니다.

SCHD – 고배당 수익을 제공하는 ETF입니다. 단순히 높은 배당률을 가진 주식을 선택하는 것이 아니라, 재무 안정성, 수익성, 배당 성장성 등을 고려하여 품질 높은 회사를 선별하기 때문에 정기적인 수익과 성장을 동시에 기대할 수 있습니다.

마지막으로 꾸준한 배당수익을 얻을 수 있는 종목입니다.

SPYD – S&P 500 지수에 포함된 주식 중에서 높은 배당 수익률을 보이는 주식들에 투자하는 ETF입니다. 배당 수익률이 높은 대형기업에 투자되기 때문에 안정적인 수익확보에 중점을 둡니다.

미드필더형 자금은 위의 4종목으로 매월마다 꾸준히 수량을 늘려가면서 적립식으로 모아가고 있습니다. 저는 적금이나 달러 같은 현금보다는 주식으로 투자자금을 모아가는 편입니다. 물론 그만큼 손실에 대한 리스크가 있긴 하지만 항상 시장을 따라가고 있어야 자산을 불릴 수 있다고 생각하기 때문에 이렇게 투자하고 있습니다.

세번째로 수비형 자금은 바로 현금화 해야 하기 때문에 변동률이 적고, 단기 수익이 좋은 종목을 선택했습니다.

JEPI – 정기적인 배당금과 옵션 전략에서 발생하는 소득을 통해 투자자에게 수익을 분배합니다. 시장 변동성을 줄이고 소득 생성을 극대화하는 데 초점을 맞춥니다. 분배금을 매월 지급하기 때문에 한달 이상 보유한다면 분배금을 받을 수 있습니다.

위에서 설명한 것 처럼, 각각의 자금유형에 맞는 종목을 배치하고 이에 따라 자금 흐름을 만들어냄으로써 시장상황이나 개인의 상황에 따라 유연하게 투자를 지속할 수 있는 환경을 만드는것이 장기적으로 가져가야할 투자전략이 아닐까 생각합니다.

이글은 종목을 추천하려고 쓴 글이 아닙니다. 제 상황에 맞는 투자전략에 따라 개인적으로 선택한 종목과 그 이유를 설명하기 위해 사용한 실제 예시일 뿐입니다. 투자는 개인의 상황이 제각기 다르기 때문에 그에 맞는 방법을 찾아나가는것이 중요하다고 생각합니다.

이곳에서 저와 함께 각자 상황에 맞는 투자전략과 안정적인 포트폴리오 만들어갔으면 합니다.

주식투자자금관리와 자산배분하기

안녕하세요. 주알남입니다.

오늘은 투자 자금 관리와 자산배분 방법에 대한 이야기를 해볼까 합니다.

흔히 투자를 얘기할때 많이 언급되는것이 수익률과 성장률입니다.

수익률은 투자금 대비 얼마의 이익을 달성했는지를 나타내는 용어이고, 성장률은 과거 대비 수익률이 커져가는 비율을 말합니다.

쉽게 예를 들면 은행에서의 예금상품이 1년에 이자 5%를 준다고 했을때, 우리는 5%의 수익률을 기대한다고 말할 수 있습니다. 이경우 성장률은 작년대비 거의 변하지 않기 때문에 0%에 가깝게 되겠지요.

부동산을 예로 들면, 1억 가치의 집에 연 500만원의 월세가 들어온다면 수익률은 동일하게 5%이지만, 집의 가격이 2억으로 오른다면 성장률이 100%가 됩니다.

물가가 2%~3%씩 매년 오른다고 하면, 은행에 저금하는것은 시간이 지날수록 실제로는 마이너스인 상황이 됩니다. 성장률을 거의 기대할 수 없기 때문이죠.

그래서 저는 아래와 같이 자금을 구분해서 투자하고 있습니다.

1. 공격형

수익률과 성장률을 기준으로 둘다 높은 기대값을 갖는 자금입니다. 기술 관련 주식이나 반도체주식과 같이 수익률과 성장률 두마리 토끼를 잡을 수 있습니다. 공격형 자금은 최대의 효과를 내기위해 레버리지를 함께 사용해서 투자합니다. 하지만 리스크도 커서 시기에 따라 엄청난 손해를 안길수도 있기 때문에 반드시 여유자금으로 투자합니다.

2. 미드필더형

공격형 자금만큼 큰 수익률은 기대할 수 없지만, 꾸준히 자금을 쌓아나가면 복리로 수익이 증가하는 형태의 자금입니다. SCHD, RSP, SPLG, SPYD와 같이 공격형에 비해서 안정적이고 성장률도 어느정도 기대할 수 있는 자금입니다. 배당을 통한 수익률 확보와 지수 성장을 통한 성장률도 기대해볼 수 있습니다. 이 자금은 1배수로 투자해서 안정적인 자금흐름을 만드는데 촛점을 둡니다.

3. 수비형

성장률은 기대하지 않고, 시중은행 금리보다 높은 수준의 수익률을 기대하는 자금입니다. 주로 멀지않은 미래에 사용처가 정해져 있고, 은행이자만 받기엔 아까운 경우에 예치용으로 주로 사용합니다. 저는 JEPI에 이러한 자금을 모아두고 매월 배당금을 통해 수익을 확보하고 있습니다.

이처럼 저는 세가지 기준을 가지고 자금을 리밸런싱하면서 투자를 하고 있습니다. 많은 곳에서 기초자금을 모으기 위해 예금과 적금을 추천하긴 하지만, 개인적으로는 예금과 적금을 통해 기초자금을 모은 뒤에 따로 투자공부를 통해서 투자에 입문하기 보다는, 처음부터 자금 구분을 통해 안정적이면서도 고수익률을 달성할 수 있는 방법을 찾아나서는것이 더 낫다고 생각하는 편입니다.

돈은 고여있으면 가치가 계속 낮아 집니다. 돈을 계속적으로 움직여서 돈의 흐름을 통해 수익을 만들어 낸다면, 언젠가는 “돈의 독립”에 다가갈 수 있을 거라 생각합니다.

PS. 이번 글을 쓰면서 처음엔 투자처를 두리뭉실하게 써서 설명하는데 예시로만 사용하려고 했으나, 이어지는 글에서 제가 언급된 공격형(메모리주, 나스닥주), 미드필더형(SCHD, RSP, SPLG, SPYD), 수비형(JEPI)을 어떻게 리밸런싱하고 왜 선택하게 했는지 설명할때 도움이 될것 같아서 미리 밝혀둡니다.